வாங்குதல் மற்றும் முதலீடு செய்வதற்கான சிறந்த வழிகாட்டி

1. வாங்குதல் மற்றும் பிடி முதலீடு பற்றிய கண்ணோட்டம்

1.1 முதலீட்டை வாங்கி வைத்திருங்கள்: ஒரு கண்ணோட்டம்

முதலீடுகளை வாங்கி வைத்துக்கொள்ளுதல் என்பது நீண்ட கால முதலீடாகும் மூலோபாயம் முதலீட்டாளர்கள் எங்கே வாங்குகிறார்கள் பங்குகள், பத்திரங்கள், அல்லது பிற பத்திரங்கள் மற்றும் அவற்றை நீண்ட காலத்திற்கு, பொதுவாக ஐந்து வருடங்கள் அல்லது அதற்கும் அதிகமாக வைத்திருத்தல். இந்த அணுகுமுறை குறுகிய கால சந்தை ஏற்ற இறக்கங்கள் இருந்தபோதிலும், தேர்ந்தெடுக்கப்பட்ட சொத்துக்களின் மதிப்பு பொதுவாக நீண்ட காலத்திற்கு அதிகரிக்கும் என்ற நம்பிக்கையை நம்பியுள்ளது.

1.2 முதலீட்டை வாங்குதல் மற்றும் வைத்திருப்பதற்கான அடிப்படைக் கோட்பாடுகள்

1. நீண்ட காலக் கண்ணோட்டம்: இந்த மூலோபாயம் குறுகிய காலத்தைப் பொருட்படுத்தாமல் பல ஆண்டுகளாக முதலீடுகளை வைத்திருப்பதற்கான அர்ப்பணிப்பை உள்ளடக்கியது சந்தை ஏற்ற இறக்கம். சொத்துக்களின் நீண்டகால மதிப்பீட்டிலிருந்து பயனடைவதே முதன்மை குறிக்கோள்.
2. செயலற்ற மேலாண்மை: முதலீடுகளை வாங்கி வைத்திருத்தல் என்பது செயலற்ற முதலீட்டு நிர்வாகத்தின் ஒரு வடிவமாகும். முதலீட்டாளர்கள் குறைவாகவே செய்கிறார்கள் trades, தங்கள் போர்ட்ஃபோலியோக்களை சுறுசுறுப்பாக நிர்வகிக்க தேவையான நேரத்தையும் முயற்சியையும் குறைக்கிறது.
3. சந்தை நேர பொருத்தமின்மை: இந்த மூலோபாயம் சந்தையை துல்லியமாக நேரத்தைக் கணக்கிடுவது கிட்டத்தட்ட சாத்தியமற்றது என்ற கொள்கையின் அடிப்படையில் செயல்படுகிறது. குறைந்த காலத்தில் வாங்குவதற்கும், குறுகிய காலத்தில் அதிக விலைக்கு விற்க முயற்சிப்பதற்கும் பதிலாக, முதலீட்டாளர்கள் நீண்ட கால வளர்ச்சிக்கான சாத்தியக்கூறுகளில் கவனம் செலுத்துகிறார்கள்.

1.3 ஆரம்பநிலை மற்றும் நீண்ட கால முதலீட்டாளர்களுக்கு ஏற்றது

• தொடங்குபவர்கள்: முதலீடுகளை வாங்கவும் வைத்திருக்கவும், அடிக்கடி ஈடுபட நேரம் அல்லது நிபுணத்துவம் இல்லாத புதிய முதலீட்டாளர்களுக்கு ஏற்றது. வர்த்தக. இது நிலையான சந்தை பகுப்பாய்வு மற்றும் முடிவெடுக்கும் தேவையை குறைக்கிறது.
• நீண்ட கால முதலீட்டாளர்கள்: இந்த மூலோபாயம் முதலீட்டாளர்களின் ஓய்வூதியத்திற்காக சேமிப்பு, எதிர்கால நிதியுதவி ஆகியவற்றின் நோக்கங்களுடன் நன்றாக ஒத்துப்போகிறது கல்வி, அல்லது பிற நீண்ட காலத்தை அடைதல் நிதி இலக்குகள். இது கூட்டு வட்டியின் சாத்தியக்கூறுகளை நீண்ட காலத்திற்கு வேலை செய்ய அனுமதிக்கிறது, இது குறிப்பிடத்தக்க வளர்ச்சிக்கு வழிவகுக்கிறது.

அடிக்கடி வர்த்தகம் செய்வதால் மன அழுத்தம் மற்றும் சிக்கலான தன்மை இல்லாமல் நிலையான வளர்ச்சியை அடைய விரும்புவோருக்கு முதலீடுகளை வாங்குதல் மற்றும் நடத்துதல் என்பது நிரூபிக்கப்பட்ட உத்தியாகும். நீண்ட கால முன்னோக்கு மற்றும் செயலற்ற மேலாண்மைக்கு அதன் முக்கியத்துவம், ஆரம்ப மற்றும் அனுபவமுள்ள முதலீட்டாளர்களுக்கு அணுகக்கூடியதாகவும் பயனுள்ளதாகவும் ஆக்குகிறது.

2. வாங்குதல் மற்றும் முதலீடு செய்வதன் நன்மைகள்

முதலீடு செய்து வாங்குங்கள் அதன் எளிமை மற்றும் நீண்ட கால செல்வக் குவிப்புக்கான சாத்தியத்திற்காக கொண்டாடப்படுகிறது. இந்த உத்தி, பத்திரங்களை வாங்குதல் மற்றும் அவற்றை நீண்ட காலத்திற்கு வைத்திருப்பது ஆகியவை அடங்கும், இது பல முதலீட்டாளர்களை ஈர்க்கும் பல நன்மைகளை வழங்குகிறது. முக்கிய விளம்பரத்தை ஆராய்வோம்vantageகள் வாங்கி வைத்து முதலீடு செய்தல்.

2.1 கலவை: நீண்ட கால வருமானத்தின் சக்தி

முதலீட்டை வாங்குதல் மற்றும் வைத்திருப்பதன் மிகவும் கட்டாய நன்மைகளில் ஒன்று கூட்டு வட்டியின் சக்தி. ஈவுத்தொகை போன்ற உங்கள் வருவாயை மீண்டும் முதலீடு செய்யும் போது, ​​அந்த வருவாய்கள் அவற்றின் சொந்த வருமானத்தை உருவாக்குகின்றன. காலப்போக்கில், இந்த கூட்டு விளைவு கணிசமான வளர்ச்சிக்கு வழிவகுக்கும். உதாரணமாக, 2008 ஆம் ஆண்டு முதல் ஆப்பிள் நிறுவனத்தில் பங்குகளை வாங்கி வைத்திருக்கும் ஒரு முதலீட்டாளர் 900 ஆம் ஆண்டுக்குள் கிட்டத்தட்ட 2019% வருமானத்தைக் கண்டிருப்பார்.

2.2 குறைக்கப்பட்ட மன அழுத்தம்: உணர்ச்சி வர்த்தகத்தை குறைத்தல்

முதலீடுகளை வாங்குதல் மற்றும் வைத்திருத்தல் நிலையான சந்தை கண்காணிப்பின் தேவையை குறைக்கிறது, இதனால் அடிக்கடி வர்த்தக முடிவுகளுடன் தொடர்புடைய உணர்ச்சி அழுத்தத்தை குறைக்கிறது. இந்த மூலோபாயம் குறைவான மன அழுத்தத்தை ஏற்படுத்துகிறது, ஏனெனில் இது சந்தையை நேரப்படுத்த முயற்சிக்கும் ஆபத்துக்களைத் தவிர்க்கிறது மற்றும் மனக்கிளர்ச்சிக்கான தூண்டுதலைக் குறைக்கிறது. tradeகுறுகிய கால சந்தை நகர்வுகளை அடிப்படையாகக் கொண்டது.

2.3 குறைந்த செலவுகள்: நீண்ட காலத்திற்கு பொருளாதாரம்

இந்த மூலோபாயம் செயலில் வர்த்தகத்தை விட செலவு குறைந்ததாக இருக்கும். நீண்ட காலத்திற்கு முதலீடுகளை வைத்திருப்பதன் மூலம், முதலீட்டாளர்கள் குறைவான பரிவர்த்தனை கட்டணங்களைச் செலுத்துகின்றனர் மற்றும் குறைந்த மூலதன ஆதாய வரிகளிலிருந்து பயனடைவார்கள். குறுகிய காலம் tradeகள் அதிக வரி விகிதங்களுக்கு உட்பட்டது, அதேசமயம் நீண்ட கால முதலீடுகள் மிகவும் சாதகமான விகிதத்தில் வரி விதிக்கப்படுகின்றன. கூடுதலாக, செயலற்ற நிதிகள் மற்றும் ப.ப.வ.நிதிகள் பங்கு, அடிக்கடி வாங்குவதற்கும் பிடிப்பதற்கும் பயன்படுத்தப்படுகிறது உத்திகள், பொதுவாக குறைந்த நிர்வாகக் கட்டணங்கள் இருக்கும்.

2.4 வரலாற்று ரீதியாக நிரூபிக்கப்பட்டுள்ளது: வெற்றிக்கான சான்று

வரலாற்றுத் தரவு முதலீட்டை வாங்குதல் மற்றும் நடத்துதல் ஆகியவற்றின் செயல்திறனை ஆதரிக்கிறது. எடுத்துக்காட்டாக, S&P 500 போன்ற குறியீட்டு நிதியில் முதலீடு செய்வது வரலாற்று ரீதியாக சராசரியாக 9.7% ஆண்டு வருமானத்தை வழங்குகிறது, இது பல தசாப்தங்களாக ஆரம்ப முதலீட்டை கணிசமாக அதிகரிக்கிறது. இந்த நீண்ட கால வளர்ச்சியானது சந்தை சரிவுகளை சவாரி செய்யும் திறன் மற்றும் ஒட்டுமொத்த சந்தை வளர்ச்சியிலிருந்து பயனடைவதே காரணமாகும்.

3. மற்ற உத்திகள் எதிராக வாங்க மற்றும் பிடி

3.1 நாள் வர்த்தகத்திற்கு எதிராக வாங்கிப் பிடி

முதலீட்டை வாங்கி வைத்திருங்கள்:

• மூலோபாயம்: பங்குகள் அல்லது பிற பத்திரங்களை வாங்குதல் மற்றும் அவற்றை நீண்ட காலத்திற்கு, பொதுவாக ஆண்டுகள் அல்லது பல தசாப்தங்களுக்கு வைத்திருப்பதை உள்ளடக்கியது. இந்த அணுகுமுறை குறுகிய கால சந்தை ஏற்ற இறக்கங்களை புறக்கணித்து முதலீட்டின் நீண்ட கால சாத்தியக்கூறுகளில் கவனம் செலுத்துகிறது.
• மேலாண்மை நடை: செயலற்றது, குறைந்தபட்ச தினசரி நிர்வாகம் தேவை. முதலீட்டாளர்கள் நிறுவனங்களில் விரிவான ஆரம்ப ஆராய்ச்சியை மேற்கொள்கின்றனர் மற்றும் நீண்ட கால வளர்ச்சி திறன் மற்றும் நிறுவனத்தின் அடிப்படைகளின் அடிப்படையில் தங்கள் பதவிகளை வைத்திருக்கிறார்கள்.
• இடர் மற்றும் வெகுமதி: நிலைத்தன்மையை வழங்குகிறது மற்றும் காலப்போக்கில் சந்தையின் ஒட்டுமொத்த மேல்நோக்கிய போக்கைப் பயன்படுத்துகிறது. முதலீட்டாளர்கள் குறைந்த பரிவர்த்தனை கட்டணங்கள் மற்றும் நீண்ட கால மூலதன ஆதாயங்கள் மீது சாதகமான வரி விகிதங்கள் மூலம் பயனடைகிறார்கள். இருப்பினும், அதற்கு பொறுமை மற்றும் சந்தை வீழ்ச்சியை தாங்கும் திறன் தேவை.

நாள் வர்த்தக:

• மூலோபாயம்: ஒரே வர்த்தக நாளுக்குள் நிதிக் கருவிகளை வாங்குவதும் விற்பதும் அடங்கும். வர்த்தகர்கள் குறுகிய கால விலை நகர்வுகளைப் பயன்படுத்திக் கொள்ள முற்படுகின்றனர் மற்றும் பொதுவாக வர்த்தக நாளின் முடிவில் அனைத்து நிலைகளையும் மூடுவார்கள்.
• மேலாண்மை நடை: செயலில் மற்றும் அதிக தீவிரம். நாள் tradeசந்தை நிலவரங்களை தொடர்ந்து கண்காணிக்க வேண்டும், பயன்படுத்த வேண்டும் தொழில்நுட்ப பகுப்பாய்வு, மற்றும் நிகழ்நேர தரவுகளின் அடிப்படையில் விரைவான முடிவுகளை எடுங்கள்.
• ஆபத்து மற்றும் வெகுமதி: அதிக லாபம் தரக்கூடியது ஆனால் குறிப்பிடத்தக்க அபாயங்களையும் கொண்டுள்ளது. நாள் வர்த்தகத்தில் அதிக பரிவர்த்தனை கட்டணங்கள் மற்றும் குறுகிய கால விலை நகர்வுகளின் நிலையற்ற தன்மை காரணமாக அதிக இழப்பு ஏற்படும். பெரும்பாலான நாள் traders தொடர்ந்து சந்தையை விட அதிகமாக இல்லை, மேலும் பல கணிசமான இழப்புகளை சந்திக்கின்றன.

3.2 மதிப்பு முதலீட்டுக்கு எதிராக வாங்கிப் பிடி

மதிப்பு முதலீடு:

• மூலோபாயம்: அவற்றின் உள்ளார்ந்த மதிப்பிற்குக் கீழே வர்த்தகம் செய்யும் குறைவான மதிப்புள்ள பங்குகளை அடையாளம் காண்பதில் கவனம் செலுத்துகிறது. முதலீட்டாளர்கள் வலுவான அடிப்படைகளைக் கொண்ட நிறுவனங்களைத் தேடுகிறார்கள், ஆனால் பங்கு விலைகள் தற்காலிகமாக குறைக்கப்படுகின்றன, சந்தை அவற்றின் உண்மையான மதிப்பை அங்கீகரிப்பதால் நீண்டகால மதிப்பீட்டை நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளது.
• மேலாண்மை நடை: ஒரு வாங்க மற்றும் வைத்திருக்கும் உத்தியை நிறைவு செய்யலாம். இரண்டு உத்திகளும் முழுமையான ஆராய்ச்சி மற்றும் நீண்ட கால முன்னோக்கை உள்ளடக்கியது. இருப்பினும், ஒரு பங்கு அதன் உணரப்பட்ட உள்ளார்ந்த மதிப்பை அடைந்தவுடன் மதிப்பு முதலீட்டாளர்கள் விற்கலாம், அதேசமயம் நிறுவனம் இன்னும் வளர்ச்சித் திறனைக் காட்டினால் முதலீட்டாளர்கள் தொடர்ந்து வைத்திருக்கலாம்.

4. வாங்குதல் மற்றும் பிடி முதலீட்டில் தொடங்குதல்

வாங்குதல் மற்றும் வைத்திருக்கும் முதலீட்டு மூலோபாயத்தைத் தொடங்குவது வெற்றிகரமான நீண்ட கால முதலீட்டு பயணத்திற்கான அடித்தளத்தை அமைக்கும் பல முக்கிய படிகளை உள்ளடக்கியது. தொடங்குவதற்கு உங்களுக்கு உதவும் விரிவான வழிகாட்டி இதோ.

4.1 உங்கள் முதலீட்டு எல்லையை வரையறுக்கவும்

முதலீட்டு அடிவானம்: இது பணத்தை அணுகுவதற்கு முன் உங்கள் முதலீடுகளை வைத்திருக்க நீங்கள் எதிர்பார்க்கும் கால அளவைக் குறிக்கிறது. ஒரு கொள்முதல் மற்றும் வைத்திருக்கும் உத்திக்கு, இந்த காலம் பொதுவாக ஐந்து ஆண்டுகள் அல்லது அதற்கும் அதிகமாகும். உங்கள் முதலீட்டு அடிவானம் எவ்வளவு நீளமாக இருக்கிறதோ, அவ்வளவு அதிகமாக நீங்கள் கூட்டு விளைவிலிருந்து பயனடையலாம் மற்றும் சந்தை ஏற்ற இறக்கத்திலிருந்து வெளியேறலாம்.

நீண்ட கால கண்ணோட்டத்தின் முக்கியத்துவம்: நீண்ட காலக் கண்ணோட்டம் முதலீட்டை வாங்குவதற்கும் நடத்துவதற்கும் முக்கியமானது. இது உங்கள் நிதி இலக்குகளில் கவனம் செலுத்தவும், குறுகிய கால சந்தை ஏற்ற இறக்கங்களின் அடிப்படையில் மனக்கிளர்ச்சியான முடிவுகளை எடுப்பதைத் தவிர்க்கவும் உதவுகிறது. இந்த அணுகுமுறை ஓய்வூதிய சேமிப்புகள், கல்வி நிதிகள் அல்லது பிற குறிப்பிடத்தக்க எதிர்கால நிதித் தேவைகளுக்கு மிகவும் பயனுள்ளதாக இருக்கும்.

4.2. உங்கள் இடர் சகிப்புத்தன்மையை மதிப்பிடுங்கள்

இடர் சகிப்புத்தன்மை: உங்கள் ஆபத்து சகிப்புத்தன்மையைப் புரிந்துகொள்வது அவசியம். சந்தையில் ஏற்படும் ஏற்ற தாழ்வுகளை பதற்றமில்லாமல் சகித்துக் கொள்ளும் உங்களின் திறமை இதுவாகும். உங்கள் இடர் சகிப்புத்தன்மை உங்கள் சொத்து ஒதுக்கீடு மற்றும் நீங்கள் தேர்ந்தெடுக்கும் முதலீடுகளின் வகைகளை பாதிக்கும்.

ஆபத்து சகிப்புத்தன்மையை பாதிக்கும் காரணிகள்:

• டைம் ஹொரைசன்: சாத்தியமான இழப்புகளிலிருந்து மீள அதிக நேரம் இருப்பதால், நீண்ட முதலீட்டு எல்லைகள் பொதுவாக அதிக இடர் சகிப்புத்தன்மையை அனுமதிக்கின்றன.
• நிதி குஷன்: அவசரகால நிதி மற்றும் பிற சேமிப்புகளை வைத்திருப்பது உங்கள் இடர் சகிப்புத்தன்மையை அதிகரிக்கலாம், ஏனெனில் உடனடித் தேவைகளுக்காக உங்கள் முதலீடுகளை நீங்கள் குறைவாகச் சார்ந்திருப்பீர்கள்.
• தனிப்பட்ட ஆறுதல்: சந்தை ஏற்ற இறக்கத்துடன் உங்கள் ஆறுதல் நிலையைப் பிரதிபலிக்கவும். சில முதலீட்டாளர்கள் ஸ்திரத்தன்மையை விரும்புகிறார்கள், மற்றவர்கள் அதிக வருமானத்திற்கு அதிக அபாயங்களைக் கையாள முடியும்.

4.3 நிதி இலக்குகளுடன் சீரமைக்கவும்

நிதி இலக்குகள்: உங்கள் முதலீட்டு உத்தி உங்கள் நிதி இலக்குகளுடன் ஒத்துப்போக வேண்டும். நீங்கள் ஓய்வூதியம், பெரிய கொள்முதல் அல்லது உங்கள் குழந்தைகளின் கல்விக்காகச் சேமித்தாலும், தெளிவாக வரையறுக்கப்பட்ட இலக்குகள் உங்கள் வாங்குதல் மற்றும் வைத்திருக்கும் உத்தியில் உறுதியாக இருக்க உதவும்.

உத்திகள்:

• ஓய்வூதிய சேமிப்பு: நீண்ட கால வளர்ச்சி மற்றும் ஸ்திரத்தன்மைக்கு முன்னுரிமை கொடுங்கள்.
• கல்வி நிதி: கல்விச் செலவுகளை ஈடுகட்ட, கால அளவையும் தேவையான நிதியையும் கருத்தில் கொள்ளுங்கள்.
• முக்கிய கொள்முதல்: தேவைப்படும் போது நிதி கிடைக்கும் என்பதை உறுதிப்படுத்த, எதிர்பார்க்கப்படும் கொள்முதல் தேதியுடன் உங்கள் முதலீட்டு காலவரிசையை சீரமைக்கவும்.

5. ஒரு வாங்க மற்றும் வைத்திருக்கும் போர்ட்ஃபோலியோவை உருவாக்குதல்

ஒரு வலுவான வாங்குதல் மற்றும் வைத்திருக்கும் போர்ட்ஃபோலியோவை உருவாக்குவது உங்கள் நீண்ட கால முதலீட்டு இலக்குகளுடன் ஒத்துப்போகும் சொத்துக்களை கவனமாக தேர்ந்தெடுப்பதை உள்ளடக்குகிறது. பயனுள்ள போர்ட்ஃபோலியோவை உருவாக்க உங்களுக்கு உதவும் விரிவான வழிகாட்டி இங்கே உள்ளது.

5.1 சொத்து ஒதுக்கீடு

சொத்து ஒதுக்கீடு: இது பங்குகள், பத்திரங்கள் மற்றும் பல்வேறு சொத்து வகைகளில் முதலீடுகளின் விநியோகத்தைக் குறிக்கிறது மனை, உங்கள் இடர் சகிப்புத்தன்மை மற்றும் முதலீட்டு அடிவானத்தின் அடிப்படையில் ஆபத்து மற்றும் வெகுமதியை சமநிலைப்படுத்த. பன்முகப்படுத்தப்பட்ட போர்ட்ஃபோலியோ ஆபத்தை பரப்புகிறது மற்றும் எந்த ஒரு சொத்து வகுப்பிலும் மோசமான செயல்திறனின் தாக்கத்தை குறைக்கிறது.

ஈக்விட்டி ஒதுக்கீடு: பொதுவாக, வாங்குதல் மற்றும் வைத்திருக்கும் போர்ட்ஃபோலியோவின் கணிசமான பகுதியானது, நீண்ட காலத்திற்கு அதிக வருவாய் ஈட்டுவதற்கான சாத்தியக்கூறுகளின் காரணமாக பங்குகளுக்கு ஒதுக்கப்படுகிறது. US மற்றும் கலவையை உள்ளடக்கியது சர்வதேச பங்குகள், பெரிய தொப்பி மற்றும் சிறிய தொப்பி பங்குகள், அதே போல் மதிப்பு மற்றும் வளர்ச்சி பங்குகள், மேம்படுத்த முடியும் பன்முகத்தன்மைக்கு மற்றும் வளர்ச்சி சாத்தியம்.

நிலையான வருமான ஒதுக்கீடு: பத்திரங்கள் ஸ்திரத்தன்மை மற்றும் வருமானத்தை வழங்குகின்றன. குறுகிய கால மற்றும் இடைநிலை கால கருவூலப் பத்திரங்கள் மற்றும் கருவூல பணவீக்கம்-பாதுகாக்கப்பட்ட பத்திரங்கள் (TIPS) ஆகிய இரண்டையும் உள்ளடக்கி பாதுகாக்க முடியும் வீக்கம் மற்றும் நம்பகமான வருமானத்தை வழங்குகிறது.

5.2 பங்கு தேர்வு

நிறுவனத்தின் அடிப்படைகள்: தனிப்பட்ட பங்குகளைத் தேர்ந்தெடுக்கும்போது, ​​உறுதியான நிதி ஆரோக்கியம், போட்டிச் சந்தை நிலை, நிலையான வளர்ச்சி திறன் மற்றும் திறமையான மேலாண்மை உள்ளிட்ட வலுவான வணிக அடிப்படைகளைக் கொண்ட நிறுவனங்களில் கவனம் செலுத்துங்கள். லாப வரலாறு மற்றும் நல்ல எதிர்கால வாய்ப்புகள் உள்ள நிறுவனங்களைத் தேடுங்கள்.

தொழில் ஆராய்ச்சி: தொழில் புரிந்து போக்குகள் மற்றும் எதிர்கால வாய்ப்புகள் அவசியம். வளர்ந்து வரும் தொழில்களில் முன்னணி நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்வது கணிசமான நீண்ட கால வருமானத்தை அளிக்கும். ஆபத்தை குறைக்க ஒரே தொழிலில் அதிக கவனம் செலுத்துவதை தவிர்க்கவும்.

டிவிடெண்ட் பங்குகள்: ஈவுத்தொகையை செலுத்தும் பங்குகள் நிலையான வருமானத்தை வழங்கலாம் மற்றும் டிவிடெண்ட் மறுமுதலீடு மூலம் போர்ட்ஃபோலியோவின் ஒட்டுமொத்த வருவாயில் பங்களிக்கலாம். காலப்போக்கில் தங்கள் ஈவுத்தொகையை அதிகரிக்கும் வரலாற்றைக் கொண்ட நிறுவனங்களைத் தேடுங்கள்.

5.3 பரிவர்த்தனை வர்த்தக நிதிகள் (ETFகள்)

ப.ப.வ.நிதிகள் பங்கு: ப.ப.வ.நிதிகள் ஒரு கூடை பங்குகளை ஒரே ஹோல்டிங்கிற்குள் பன்முகப்படுத்தப்பட்ட வெளிப்பாட்டைப் பெறுவதற்கான வழியை வழங்குகின்றன. அவை செலவு குறைந்தவை, உடனடி பல்வகைப்படுத்தலை வழங்குகின்றன, மேலும் நீங்கள் விரும்பிய சொத்து ஒதுக்கீட்டைப் பொருத்தும் வகையில் வடிவமைக்கப்படலாம். பிரபலமான ப.ப.வ.நிதிகளில் S&P 500 போன்ற முக்கிய குறியீடுகள் மற்றும் துறை சார்ந்த மற்றும் சர்வதேச ப.ப.வ.நிதிகள் ஆகியவை அடங்கும்.

பால் மெர்ரிமனின் அல்டிமேட் பை அண்ட் ஹோல்ட் போர்ட்ஃபோலியோ: இந்த போர்ட்ஃபோலியோ அமெரிக்க மற்றும் சர்வதேச பங்குகள், ஸ்மால் கேப் மற்றும் மதிப்பு பங்குகள் மற்றும் பத்திரங்களின் பல்வகைப்பட்ட கலவையை உள்ளடக்கிய ஒரு நன்கு அறியப்பட்ட எடுத்துக்காட்டு. இது பரந்த பல்வகைப்படுத்தல் மூலம் ஆபத்தை குறைக்கும் அதே வேளையில் வருமானத்தை அதிகரிக்க வடிவமைக்கப்பட்டுள்ளது.

6. செயல்படுத்தல் மற்றும் தொடர்ந்து மேலாண்மை

வாங்குதல் மற்றும் வைத்திருக்கும் போர்ட்ஃபோலியோவைச் செயல்படுத்துதல் மற்றும் நிர்வகிப்பது என்பது சரியான முதலீட்டுத் தளத்தைத் தேர்ந்தெடுப்பது, போர்ட்ஃபோலியோவைத் தொடர்ந்து மறுசீரமைத்தல் மற்றும் வரி தாக்கங்களைப் பற்றி அறிந்திருப்பது ஆகியவை அடங்கும். இந்த முக்கியமான அம்சங்களில் உங்களுக்கு உதவ விரிவான வழிகாட்டி இங்கே உள்ளது.

6.1 முதலீட்டு தளத்தைத் தேர்ந்தெடுப்பது

முதலீட்டு தளம் பரிசீலனைகள்:

• தரகு கட்டணம்: செலவுகளைக் குறைக்க குறைந்த அல்லது வர்த்தகக் கட்டணங்கள் இல்லாத தளங்களைத் தேடுங்கள். பல நவீன brokerவயது, பங்குகள் மற்றும் ப.ப.வ.நிதிகளுக்கு கமிஷன் இல்லாத வர்த்தகத்தை வழங்குகிறது, இது வாங்குதல் மற்றும் வைத்திருக்கும் உத்திக்கு பயனளிக்கிறது.
• கணக்கு அம்சங்கள்: இயங்குதளம் அந்த அம்சங்களை வழங்குகிறது என்பதை உறுதிப்படுத்தவும் ஆதரவு தானியங்கு மறுசீரமைப்பு, ஈவுத்தொகை மறுமுதலீடு மற்றும் ஆராய்ச்சிக் கருவிகளை எளிதாக அணுகுதல் போன்ற உங்கள் முதலீட்டு உத்தி.
• பயனர் இடைமுகம்: ஒரு பயனர் நட்பு இடைமுகம் உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவை நிர்வகிப்பதையும் உங்கள் முதலீடுகளைக் கண்காணிப்பதையும் எளிதாக்கும்.

பிரபலமான தளங்கள்:

• எம் 1 நிதி: அதன் தானியங்கு மறு சமநிலை மற்றும் பூஜ்ஜிய பரிவர்த்தனை கட்டணங்களுக்கு பெயர் பெற்ற M1 ஃபைனான்ஸ், வாங்குதல் மற்றும் வைத்திருக்கும் உத்தியை செயல்படுத்துவதற்கான ஒரு பிரபலமான தேர்வாகும். இது புதிய வைப்புகளுக்கு மாறும் மறு சமநிலையையும் வழங்குகிறது.
• வான்கார்ட்: நீண்ட கால முதலீட்டாளர்களுக்கு ஏற்ற குறைந்த விலை குறியீட்டு நிதிகள் மற்றும் ப.ப.வ.நிதிகளின் வரம்பை வழங்குகிறது. வான்கார்ட் அதன் வலுவான வாடிக்கையாளர் சேவை மற்றும் கல்வி வளங்களுக்காக அறியப்படுகிறது.
• நம்பகத்தன்மை மற்றும் ஸ்க்வாப்: இரண்டு தளங்களும் விரிவான ஆராய்ச்சிக் கருவிகள், குறைந்த விலை வர்த்தக விருப்பங்கள் மற்றும் முதலீட்டாளர்களை வாங்குவதற்கும் நடத்துவதற்கும் ஏற்ற பலதரப்பட்ட முதலீட்டுத் தேர்வுகளை வழங்குகின்றன.

6.2 வழக்கமான மறுசீரமைப்பு

மறுசீரமைப்பின் முக்கியத்துவம்: நீங்கள் விரும்பிய சொத்து ஒதுக்கீட்டைப் பராமரிக்க, உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவில் உள்ள பல்வேறு சொத்துக்களின் விகிதாச்சாரத்தை சரிசெய்வதை மறுசமநிலைப்படுத்துவது அடங்கும். காலப்போக்கில், சந்தை நகர்வுகள் காரணமாக சொத்துக்களின் மதிப்பு உங்கள் இலக்கு ஒதுக்கீட்டில் இருந்து விலகிச் செல்லலாம், மேலும் மறுசமநிலை ஆபத்தை நிர்வகிக்கவும் உங்கள் முதலீட்டு உத்தியை பராமரிக்கவும் உதவுகிறது.

மறுசீரமைப்பு உத்திகள்:

• நிலையான இடைவெளிகள்: உங்கள் இலக்குகளுடன் உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவை சீரமைக்க ஆண்டுதோறும், அரையாண்டு அல்லது காலாண்டுக்கு ஒருமுறை மறு சமநிலைப்படுத்தவும். எடுத்துக்காட்டாக, காலாண்டுக்கு ஒருமுறை மறு சமநிலைப்படுத்துதல் உங்கள் முதலீடுகள் நீங்கள் விரும்பும் இடர் சகிப்புத்தன்மையில் அடிக்கடி இருப்பதை உறுதி செய்கிறது.
• வாசல்-அடிப்படை: ஒரு சொத்து வகுப்பு அதன் இலக்கு ஒதுக்கீட்டில் இருந்து ஒரு குறிப்பிட்ட சதவீதத்தால் (எ.கா. 5% அல்லது 10%) விலகும் போது மறு சமநிலை. இந்த முறை தேவையற்றதை தவிர்த்து பரிவர்த்தனை செலவுகளை நிர்வகிக்க உதவும் trades.

செயல்திறன் நுண்ணறிவு: வெவ்வேறு மறுசீரமைப்பு உத்திகள் போர்ட்ஃபோலியோ செயல்திறன் மற்றும் நிலையற்ற தன்மையை பாதிக்கலாம் என்று தரவு காட்டுகிறது. உதாரணமாக, காலாண்டு மறுசீரமைப்பு உங்கள் இலக்கு ஒதுக்கீட்டை பராமரிப்பதற்கும் பரிவர்த்தனை செலவுகளை நிர்வகிப்பதற்கும் இடையே சமநிலையை வழங்க முடியும்.

3.2. வரி தாக்கங்கள்

வரி பரிசீலனைகள்:

• நீண்ட கால மூலதன ஆதாயங்கள்: ஒரு வருடத்திற்கும் மேலாக முதலீடுகளை வைத்திருப்பது நீண்ட கால மூலதன ஆதாய வரி விகிதங்களுக்கு தகுதி பெறுகிறது, இது குறுகிய கால விகிதங்களை விட குறைவாக இருக்கும்.
• வரி-விளம்பரம்vantaged கணக்குகள்: திரும்பப் பெறும் வரை ஆதாயங்கள் மீதான வரிகளை ஒத்திவைக்க IRAகள் மற்றும் 401(k)s போன்ற கணக்குகளைப் பயன்படுத்தவும். ரோத் ஐஆர்ஏக்கள் ஓய்வூதியத்தில் வரி இல்லாமல் திரும்பப் பெற அனுமதிக்கின்றன.
• டிவிடென்ட் வரிகள்ஈவுத்தொகையின் வரி விதிப்பு பற்றி எச்சரிக்கையாக இருங்கள், குறிப்பாக அவை மீண்டும் முதலீடு செய்யப்பட்டால். தகுதிவாய்ந்த ஈவுத்தொகைகள் சாதாரண வருமானத்தை விட குறைந்த விகிதத்தில் வரி விதிக்கப்படுகின்றன.

வரி ஆலோசகரை அணுகவும்: வரிச் சட்டங்கள் சிக்கலானதாக இருக்கலாம் மற்றும் தனிப்பட்ட சூழ்நிலைகளின் அடிப்படையில் மாறுபடும். வரி ஆலோசகரிடம் ஆலோசனை பெறுவது, வரி செயல்திறனுக்கான உங்கள் முதலீட்டு உத்தியை மேம்படுத்த உதவும்.

7. பொதுவான கவலைகள் மற்றும் பரிசீலனைகள்

வாங்குதல் மற்றும் வைத்திருக்கும் உத்தியைப் பின்பற்றும் போது, ​​உங்கள் நீண்ட கால நிதி இலக்குகளை நோக்கி நீங்கள் தொடர்ந்து பாதையில் இருப்பதை உறுதிசெய்ய, பல பொதுவான கவலைகள் மற்றும் பரிசீலனைகளை நிவர்த்தி செய்வது முக்கியம். மனதில் கொள்ள வேண்டிய முக்கிய அம்சங்களின் கண்ணோட்டம் இங்கே:

7.1. சந்தை ஏற்ற இறக்கம்

சந்தை சரிவு: முதலீட்டாளர்களை வாங்குவதற்கும் பிடிப்பதற்கும் உள்ள முதன்மையான கவலைகளில் ஒன்று சந்தை ஏற்ற இறக்கம். குறிப்பிடத்தக்க சரிவுகள் அமைதியற்றதாக இருக்கலாம், ஆனால் நீண்ட கால கண்ணோட்டத்தில் கவனம் செலுத்துவது அவசியம். வரலாற்று ரீதியாக, சந்தைகள் காலப்போக்கில் மீண்டு வளர முனைகின்றன, இது சரிவு காலங்களில் விற்கும் தூண்டுதலை எதிர்ப்பது முக்கியம்.

பொறுமை மற்றும் ஒழுக்கம்: வாங்குதல் மற்றும் வைத்திருக்கும் உத்தியின் வெற்றியானது பொறுமை மற்றும் ஒழுக்கத்தை பெரிதும் சார்ந்துள்ளது. குறுகிய கால சந்தை ஏற்ற இறக்கங்களுக்கு எதிர்வினையாற்றுவதற்கான தூண்டுதலைத் தவிர்ப்பதன் மூலம், காலப்போக்கில் சந்தையின் ஒட்டுமொத்த வளர்ச்சியைப் பயன்படுத்திக் கொள்ளலாம்.

7.2 உணர்ச்சி முதலீடு

உணர்ச்சிபூர்வமான முடிவுகளைத் தவிர்ப்பது: சந்தை வீழ்ச்சியின் போது பீதியில் விற்பது அல்லது உச்சக்கட்டத்தின் போது மனக்கிளர்ச்சியுடன் வாங்குவது போன்ற உணர்ச்சிகரமான முதலீடு மோசமான முடிவெடுக்க வழிவகுக்கும். வலுவான முதலீட்டு ஆய்வறிக்கையை உருவாக்குதல் மற்றும் அதை ஒட்டிக்கொள்வது அதன் தாக்கத்தை குறைக்க உதவுகிறது உணர்வுகளை உங்கள் முதலீட்டு முடிவுகளில்.

முதலீடுகளை தானியக்கமாக்குதல்: ஆட்டோமேஷன் முதலீட்டின் உணர்ச்சித் தாக்கத்தைக் குறைக்க உதவும். தானியங்கு பங்களிப்புகள் மற்றும் மறு முதலீடுகளை அமைப்பது சந்தை நிலைமைகளைப் பொருட்படுத்தாமல் நிலையான முதலீட்டு நடத்தையை உறுதி செய்ய முடியும்.

7.3 முதன்மை மற்றும் விலை ஆபத்து

முதன்மை ஆபத்து: முதலீடு எப்போதுமே உங்கள் முதலீட்டின் மதிப்பு குறையும் அபாயத்தைக் கொண்டுள்ளது, மேலும் உங்கள் ஆரம்ப முதலீட்டை நீங்கள் திரும்பப் பெறாமல் போகலாம். வெவ்வேறு சொத்து வகுப்புகள் மற்றும் தொழில்களில் உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவைப் பல்வகைப்படுத்துவது இந்த ஆபத்தை நிர்வகிக்க உதவும்.

விலை ஆபத்து: முதலீட்டாளர்கள் விலை ஏற்ற இறக்கங்களுக்கு குறைவான உணர்திறன் கொண்டவர்களாக இருக்கலாம், இது அதிக விலையில் வாங்குவதற்கும் குறிப்பிடத்தக்க சரிவுகளின் மூலம் வைத்திருப்பதற்கும் வழிவகுக்கும். இதைத் தணிக்க, மதிப்பு முதலீட்டுக் கொள்கைகளை ஒருங்கிணைப்பதைக் கருத்தில் கொள்ளுங்கள், அங்கு நீங்கள் வலுவான அடிப்படைகளுடன் குறைவான மதிப்புள்ள பங்குகளை வாங்குவதில் கவனம் செலுத்துகிறீர்கள்.

7.4 நெகிழ்வுத்தன்மை மற்றும் வாய்ப்பு செலவு

நெகிழ்வுத்தன்மை இல்லாமை: செயலில் உள்ள வர்த்தகத்துடன் ஒப்பிடும்போது வாங்குதல் மற்றும் வைத்திருக்கும் உத்தி இயல்பாகவே குறைவான நெகிழ்வுத்தன்மை கொண்டது. சந்தை நிலைமைகள் வியத்தகு முறையில் மாறினால் அல்லது எதிர்பார்த்ததை விட விரைவில் உங்கள் நிதியை அணுக வேண்டும் என்றால், இந்த உத்தி உகந்ததாக இருக்காது. உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவின் ஒரு பகுதியை அதிக திரவ சொத்துக்களில் வைத்திருப்பது சில நெகிழ்வுத்தன்மையை வழங்கும்.

வாய்ப்பு செலவு: நீண்ட கால உத்தியை மேற்கொள்வதன் மூலம், அதிக வருமானத்தை வழங்கக்கூடிய குறுகிய கால வாய்ப்புகளை நீங்கள் இழக்க நேரிடலாம். மேலும் செயலில் உள்ள உத்திகளுக்கு சிறிய ஒதுக்கீட்டில் முக்கிய கொள்முதல் மற்றும் ஹோல்ட் அணுகுமுறையை சமநிலைப்படுத்துவது இந்த கவலையை தீர்க்கலாம்.

தீர்மானம்

முக்கிய எடுத்துக்காட்டின் சுருக்கம்

வாங்குதல் மற்றும் வைத்திருக்கும் உத்தி என்பது குறுகிய கால சந்தை ஏற்ற இறக்கங்களைப் பொருட்படுத்தாமல், நீண்ட காலத்திற்கு, பொதுவாக ஐந்து ஆண்டுகள் அல்லது அதற்கு மேல் முதலீடுகளை வாங்குதல் மற்றும் தக்கவைத்துக்கொள்வதில் கவனம் செலுத்தும் நேரத்தைச் சோதிக்கப்பட்ட முதலீட்டு அணுகுமுறையாகும். இந்த முறையானது காலப்போக்கில் சந்தைகள் உயரும் என்ற அடிப்படையில் கட்டமைக்கப்பட்டுள்ளது, நோயாளி முதலீட்டாளர்கள் கூட்டு வருமானம் மற்றும் அவர்களின் சொத்துக்களின் நீண்ட கால வளர்ச்சியிலிருந்து பயனடைய அனுமதிக்கிறது.

நன்மைகள் மறுபரிசீலனை

1. கூட்டு வருவாய்: வருவாயை மீண்டும் முதலீடு செய்வதன் மூலம், முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் வருமானத்தில் வருமானத்தை உருவாக்க முடியும், இது நீண்டகால வளர்ச்சியை கணிசமாக உயர்த்துகிறது.
2. குறைக்கப்பட்ட மன அழுத்தம்: நிலையான சந்தைக் கண்காணிப்பின் தேவையைக் குறைப்பது உணர்ச்சிகரமான வர்த்தக முடிவுகளைத் தவிர்க்க உதவுகிறது மற்றும் முதலீடு தொடர்பான மன அழுத்தத்தைக் குறைக்கிறது.
3. குறைந்த செலவுகள்: குறைவான பரிவர்த்தனைகள் குறைந்த வர்த்தகக் கட்டணங்கள் மற்றும் நீண்ட கால மூலதன ஆதாயங்களுக்கு மிகவும் சாதகமான வரி சிகிச்சையைக் குறிக்கிறது.
4. வரலாற்று வெற்றி: பல நீண்ட கால முதலீட்டாளர்கள் கணிசமான வருமானத்தை அடைவதன் மூலம், வாங்குதல் மற்றும் வைத்திருப்பதன் செயல்திறனை வரலாற்றுத் தரவு ஆதரிக்கிறது.

செயல்படுத்தல் மற்றும் மேலாண்மை

• சரியான தளத்தைத் தேர்வுசெய்க: குறைந்த கட்டணங்கள், தானியங்கு அம்சங்கள் மற்றும் பயனர் நட்பு இடைமுகம் கொண்ட முதலீட்டு தளத்தைத் தேர்ந்தெடுக்கவும்.
• வழக்கமான மறுசீரமைப்பு: ஆபத்தை நிர்வகிப்பதற்கும் உங்கள் முதலீட்டு உத்தியுடன் சீரமைப்பதை உறுதி செய்வதற்கும் அவ்வப்போது மறு சமநிலைப்படுத்துவதன் மூலம் நீங்கள் விரும்பிய சொத்து ஒதுக்கீட்டைப் பராமரிக்கவும்.
• வரி பரிசீலனைகள்: வரி-விளம்பரத்தை மேம்படுத்துவதன் மூலம் உங்கள் வரி நிலைமையை மேம்படுத்தவும்vantaged கணக்குகள் மற்றும் நீண்ட கால மற்றும் குறுகிய கால மூலதன ஆதாயங்களின் தாக்கங்களைப் புரிந்துகொள்வது.

பொதுவான கவலைகளை நிவர்த்தி செய்தல்

• சந்தை ஏற்ற இறக்கம்: நீண்ட காலக் கண்ணோட்டத்தில் கவனம் செலுத்துங்கள் மற்றும் சந்தை வீழ்ச்சியின் போது ஆவேசமான முடிவுகளை எடுப்பதைத் தவிர்க்கவும்.
• உணர்ச்சி முதலீடு: முதலீடுகளை தானியங்குபடுத்துங்கள் மற்றும் உணர்ச்சிகளின் தாக்கத்தைத் தணிக்க ஒழுக்கமான அணுகுமுறையைப் பேணுங்கள்.
• முதன்மை மற்றும் விலை ஆபத்து: உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவை பல்வகைப்படுத்தவும் மற்றும் அபாயத்தை நிர்வகிக்க மதிப்பு முதலீட்டு கொள்கைகளை ஒருங்கிணைக்கவும்.
• நெகிழ்வுத்தன்மை மற்றும் வாய்ப்பு செலவு: உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவை சில பணப்புழக்கத்தைச் சேர்க்க, செயலில் உள்ள உத்திகளுக்கான சிறிய ஒதுக்கீட்டைக் கருத்தில் கொள்ளவும்.

மேலும் கற்றலுக்கான ஆதாரங்கள்

முதலீடு மற்றும் நிதிச் சந்தைகளை வாங்குதல் மற்றும் வைத்திருப்பது பற்றிய புரிதலை ஆழப்படுத்த விரும்புவோருக்கு, ஏராளமான ஆதாரங்கள் உள்ளன:

• புத்தகங்கள்: பெஞ்சமின் கிரஹாம் எழுதிய "தி இன்டெலிஜென்ட் இன்வெஸ்டர்" மற்றும் பிலிப் ஃபிஷரின் "பொது பங்குகள் மற்றும் அசாதாரண லாபங்கள்" போன்ற தலைப்புகள் அடிப்படை அறிவை வழங்குகின்றன.
• ஆன்லைன் பாடப்பிரிவுகள்: Coursera மற்றும் Udemy போன்ற தளங்கள் முதலீட்டு உத்திகள் மற்றும் நிதி திட்டமிடல் பற்றிய படிப்புகளை வழங்குகின்றன.
• நிதி ஆலோசகர்கள்: நிதி ஆலோசகருடன் கலந்தாலோசிப்பது உங்கள் குறிப்பிட்ட நிதி இலக்குகள் மற்றும் சூழ்நிலைக்கு ஏற்ப தனிப்பயனாக்கப்பட்ட வழிகாட்டுதலை வழங்க முடியும்.